De acuerdo con la Oficina de Protección Financiera del Consumidor, el bienestar financiero se define como “un estado de ser en el que se tiene control sobre las finanzas del día a día y del mes a mes; tener la capacidad de absorber un shock financiero; están en camino de alcanzar sus objetivos financieros; y tener la libertad financiera para tomar decisiones que le permitan disfrutar de la vida”.
El bienestar financiero no se trata sólo de hacer números. Se trata de sentirse seguro y en control de las finanzas cotidianas.
Los clientes que tengan seguridad financiera tendrán suficiente efectivo para liquidar sus facturas a tiempo y un plan de acción para gastos inesperados. No se trata sólo de ayudar a los clientes a sobrevivir financieramente; se trata de brindarles las herramientas y el conocimiento para moldear su futuro de acuerdo con sus objetivos.
¿Cómo pueden los bancos ayudar a los clientes a mejorar su bienestar financiero?
Herramientas de presupuesto – Las herramientas de presupuestación empoderan a los clientes brindándoles una visión general clara de sus finanzas. Esto les permite identificar gastos inesperados y áreas en las que pueden recortar.
Herramientas y consejos de educación financiera: Los consejos de educación financiera brindan a los clientes el conocimiento necesario para tomar decisiones financieras informadas y planificar el futuro de manera proactiva.
Metas de ahorro – Los objetivos de ahorro, fáciles de implementar y gestionar, pueden ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos. También pueden crear un fondo de emergencia para futuras dificultades financieras que puedan surgir.
Información predictiva sobre gastos – Proporcionar a los clientes información predictiva sobre gastos futuros y tendencias presupuestarias puede permitirles tomar mejores decisiones financieras y prepararse para el futuro.
Al ayudar a los clientes a priorizar su bienestar financiero, los bancos pueden aumentar la lealtad y retención de los clientes, reducir los incumplimientos de los préstamos y aumentar las oportunidades de venta cruzada. A los clientes les brinda la confianza necesaria para manejar las decisiones financieras del día a día, permitiéndoles participar plenamente en su vida, su trabajo y la sociedad en general.
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