¿Qué es la gestión financiera personal (PFM)? Banca Digital 101

Digital Banking 101 es una serie de blogs centrada en definir y analizar algunos de los términos clave utilizados en la banca digital.

Las herramientas de PFM son buenas para los clientes, las empresas y los bancos, pero ¿qué son y cuáles son exactamente los beneficios de integrarlas en las plataformas digitales existentes?

¿Qué es la gestión financiera personal (PFM)?

La Gestión Financiera Personal o PFM se refiere a las herramientas digitales que utilizan los consumidores para gestionar su situación financiera. A través de una categorización digital más clara de las transacciones, los usuarios pueden ver presupuestos, analizar tendencias y realizar un seguimiento de las facturas en línea.

¿Por qué las herramientas PFM son útiles para los clientes?

Las herramientas PFM brindan a los clientes la capacidad de administrar sus finanzas de una manera educada y transparente, lo que conduce a una mejor planificación financiera y al bienestar financiero general. Los clientes pueden utilizar las herramientas PFM para:

1. Tome el control de sus finanzas estableciendo y administrando presupuestos;
2. Realizar un seguimiento del progreso de sus objetivos financieros; y
3. Configure notificaciones y empujones para gestionar el gasto excesivo.

¿Por qué los bancos deberían ofrecer herramientas de GFP?  

1. Para seguir siendo competitivo. Las instituciones financieras retadoras han ingresado al mercado con aplicaciones intuitivas precargadas con herramientas de GFP proactivas y personalizadas. Los jugadores tradicionales están automáticamente en desventaja si no ofrecen algo similar.
2. Para mantenerse al día con las expectativas del cliente. Un efecto secundario de los bancos retadores antes mencionados es que los clientes modernos esperan una experiencia completa en sus aplicaciones de banca digital. Milenario Los clientes en particular se han acostumbrado a tener representaciones gráficas de fácil acceso de presupuestos, objetivos y gastos en sus plataformas financieras.
3. Incrementar la participación del cliente en línea. Cuanto más tiempo pasan los consumidores en las aplicaciones bancarias, más exposición tendrán a la marca del banco, lo que la tendrá en cuenta a la hora de decidir sobre futuros productos o servicios bancarios.

GFP en acción

El motor basado en datos de Moneythors impulsa las herramientas de PFM para los principales bancos y empresas de tecnología financiera, ayudándolos a ofrecer recomendaciones, conocimientos y estímulos personalizados y prácticos a los clientes.

Vea un ejemplo de herramienta de previsión de flujo de caja de PFM en acción.