En el dinámico panorama financiero actual, las aplicaciones bancarias se han vuelto necesarias para una gestión eficaz del dinero. Con las crecientes presiones del costo de vida como una prioridad para los clientes bancarios, cada vez resulta más evidente que la clave para la retención de clientes es contar con una aplicación bancaria que combine una experiencia de cliente fluida con herramientas útiles para ayudarlos a administrar sus finanzas personales.
El Informe sobre banca en tamaño byte 2024 publicado por Moneythor y Experian revela que a medida que los costos de vida continúan aumentando, los clientes exigen más de sus aplicaciones bancarias y buscan experiencias de usuario fluidas y herramientas financieras prácticas.
Alto uso y expectativas cambiantes
De acuerdo con la informeMás de la mitad de los usuarios (57%) acceden a sus aplicaciones bancarias entre 3 y 10 veces por semana para gestionar presupuestos, hacer un seguimiento de los gastos y planificar los ahorros. Este uso frecuente pone de relieve el papel fundamental que desempeñan estas aplicaciones en la gestión financiera diaria.
A medida que aumentan los costos de vida, la necesidad de una gestión financiera eficaz se vuelve más apremiante. Los clientes buscan aplicaciones que no solo brinden funcionalidades básicas, sino que también ofrezcan herramientas avanzadas y experiencias personalizadas que los ayuden a navegar por sus caminos financieros. La expectativa es que estas aplicaciones sirvan como centros financieros integrales, que ofrezcan desde notificaciones en tiempo real y recomendaciones personalizadas hasta sugerencias de presupuestos e información sobre tendencias de gasto.
Características clave en demanda
Los clientes ahora esperan más que las funcionalidades básicas. informe Revela que los usuarios están buscando:
- Notificaciones en tiempo real: 62% desea recibir actualizaciones inmediatas sobre las transacciones. Las alertas instantáneas para cada transacción brindan a los usuarios una sensación de seguridad sobre sus finanzas. Estas notificaciones ayudan a monitorear las actividades de la cuenta, identificar transacciones fraudulentas y mantenerse informado sin necesidad de iniciar sesión en la aplicación repetidamente.
- Gestión de objetivos de ahorro: 51% quiere herramientas para administrar sus ahorros. Los usuarios buscan funciones que les permitan establecer objetivos de ahorro específicos, hacer un seguimiento de su progreso y recibir recordatorios para contribuir a estos objetivos. Las herramientas que ofrecen indicadores visuales de progreso pueden mejorar la participación del usuario y ayudar a alcanzar los objetivos financieros.
- Recomendaciones personalizadas: 58% prefiere información adaptada a sus hábitos de gasto. La personalización es clave en las aplicaciones bancarias modernas. Al analizar los datos de los usuarios, las aplicaciones pueden ofrecer consejos personalizados sobre cómo ahorrar dinero, optimizar el gasto y tomar mejores decisiones financieras. Esta información puede incluir alertas de gasto, consejos para reducir gastos innecesarios y sugerencias de mejores productos financieros en función de los patrones de uso individuales.
- Sugerencias para la elaboración de presupuestos: 60% busca orientación sobre gestión financiera. Las herramientas de presupuesto eficaces tienen una gran demanda, ya que los usuarios buscan administrar sus finanzas de manera más eficaz. Estas herramientas pueden ofrecer consejos personalizados sobre presupuestos, sugerir límites de gasto en función de los ingresos y los gastos anteriores y brindar información sobre el comportamiento de gasto. La integración de algoritmos de aprendizaje automático para predecir gastos futuros y ajustar los presupuestos en consecuencia puede mejorar aún más la experiencia del usuario.
- Perspectivas sobre tendencias de gasto: 59% desea información detallada sobre sus patrones de gasto. Los usuarios aprecian los desgloses detallados de sus gastos, categorizados por tipo, período de tiempo y comerciante. Las representaciones visuales, como cuadros y gráficos, pueden ayudar a los usuarios a comprender mejor sus hábitos financieros. Esta función permite a los usuarios identificar áreas en las que pueden recortar y ajustar sus gastos para que se ajusten a sus objetivos financieros.
El papel crucial de la experiencia del usuario
La experiencia del usuario es fundamental para la retención del cliente. informe Un estudio reveló que un importante 80% de usuarios de entre 25 y 44 años considera que la calidad de la aplicación es un factor clave en su decisión de permanecer en el banco o cambiar de banco. Este grupo demográfico representa una parte importante de la población bancaria, y su satisfacción con la experiencia digital puede afectar significativamente las tasas generales de retención de clientes de un banco.
Conclusión
El informe Byte Sized Banking Report 2024 destaca la necesidad de que los bancos integren herramientas financieras avanzadas e información personalizada en sus aplicaciones. De este modo, los bancos pueden transformar sus aplicaciones en centros financieros esenciales y seguir siendo competitivos en un mercado en rápida evolución.
Para conocer en profundidad los hallazgos, explore el informe completo aquí.
