Digital Banking 101 est une série de blogs axés sur la définition et la discussion de certains des termes clés utilisés dans le domaine bancaire numérique.
Les outils de GFP sont utiles aux clients, aux entreprises et aux banques, mais que sont-ils et quels sont exactement les avantages de leur intégration dans les plateformes numériques existantes ?
Qu’est-ce que la gestion financière personnelle (PFM) ?
La gestion financière personnelle ou PFM fait référence aux outils numériques que les consommateurs utilisent pour gérer leur situation financière. Grâce à une catégorisation numérique plus claire des transactions, les utilisateurs peuvent consulter les budgets, analyser les tendances et suivre les factures en ligne.
Pourquoi les outils PFM sont-ils utiles pour les clients ?
Les outils PFM donnent aux clients la possibilité de gérer leurs finances de manière éclairée et transparente, conduisant à une meilleure planification financière et à un bien-être financier global. Les clients peuvent utiliser les outils PFM pour :
- Prendre le contrôle de leurs finances en établissant et en gérant des budgets ;
- Suivre les progrès de leurs objectifs financiers ; et
- Configurez des notifications et des nudges pour gérer les dépenses excessives.
Pourquoi les banques devraient-elles proposer des outils de GFP ?
- Pour rester compétitif. Les institutions financières Challenger sont entrées sur le marché avec des applications intuitives préchargées avec des outils GFP proactifs et personnalisés. Les acteurs traditionnels sont automatiquement désavantagés s’ils ne proposent pas quelque chose de similaire.
- Pour répondre aux attentes des clients. Un effet secondaire des banques challenger susmentionnées est que les clients modernes s’attendent à une expérience complète sur leurs applications bancaires numériques. Millénaire les clients en particulier se sont habitués à disposer de représentations graphiques faciles d’accès des budgets, des objectifs et des dépenses sur leurs plateformes financières.
- Pour augmenter l’engagement client en ligne. Plus les consommateurs passent de temps sur les applications bancaires, plus ils sont exposés à la marque de la banque, ce qui la gardera en tête lors du choix des futurs produits ou services bancaires.
La GFP en action
Le moteur basé sur les données de Moneythors alimente les outils PFM des principales banques et sociétés FinTech, les aidant à fournir des recommandations, des informations et des coups de pouce personnalisés et exploitables aux clients.
Voir un exemple d’outil de prévision des flux de trésorerie PFM en action.
Téléchargez le guide Qu'est-ce que la GFP ?
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