Imaginez ceci : vous cherchez à acheter une nouvelle paire de chaussures de marche. Vous allez chez votre marque préférée en ligne et selon votre taille, trois options sont disponibles. N'ayant jamais possédé de chaussures de marche auparavant, vous parcourez leurs avis ; le premier a plus de 150 avis avec une moyenne de 4,9 étoiles, tandis que le suivant a 70 avis avec une moyenne de 3 étoiles et le troisième n'a aucun avis. Lequel finirez-vous par acheter ?

Vous auriez probablement opté pour l’option sûre avec plus de 150 avis positifs. Si tant de gens pensent que c'est génial, c'est sûrement une valeur sûre ? Cette réaction est un biais cognitif également appelé preuve sociale ; un phénomène dans lequel nous nous retrouvons tournés vers l’extérieur et faisant référence aux actions des autres dans le but d’adapter leur prise de décision à nos propres situations.

Qu’est-ce que la preuve sociale ?

Le la preuve sociale Cette théorie a été rendue populaire par le psychologue Robert Cialdini. Il postule que dans les situations où nous ne sommes pas sûrs de la bonne marche à suivre, nous nous tournons vers les autres pour obtenir des conseils et avoir une meilleure idée de la bonne façon de nous comporter. Dans le monde hautement numérisé d'aujourd'hui, la preuve sociale peut être exploitée pour fournir des preuves de l'utilisabilité ou de la popularité d'un produit, influencer de bonnes décisions et obliger les utilisateurs à agir conformément aux normes et attentes de la société.

Comment la preuve sociale peut-elle être appliquée aux services financiers ?

Tirer parti des expériences client positives comme différenciateur

Lorsqu'il s'agit de créer des produits financiers pour les consommateurs férus de technologie d'aujourd'hui, enquêtes montrent que le défi va au-delà de la simple création de technologies innovantes. Pour les néo-banques et les entreprises de technologie financière, le défi consiste également à convaincre les consommateurs de se tourner vers des marques plus grandes qu’ils connaissent peut-être mieux. Une bonne expérience client est actuellement un différenciateur clé – avant même l’innovation produit – pour les utilisateurs et elle contribue non seulement à l’image de marque, au positionnement et à la visibilité sur le marché, mais également à stimuler la collecte de fonds et à susciter l’intérêt des investisseurs.

Programmes de bien-être financier et de sensibilisation

Lorsque vous encouragez les utilisateurs à se lancer dans leur parcours de bien-être financier, il peut être utile d’exploiter la preuve sociale comme tactique. Par exemple, les données dérivées d’études de marché et d’enquêtes auprès des consommateurs peuvent être utilisées pour illustrer le nombre de personnes qui ont bénéficié de fonctionnalités telles qu’un objectif d’épargne par débit automatique. Alternativement, proposer des expériences gamifiées dans l'application qui permettent aux utilisateurs de comparer leurs progrès par rapport à eux-mêmes, ou même à d'autres, peut être un bon moyen de garder les utilisateurs concentrés sur leur parcours de bien-être financier.

Comprendre votre audience

Une autre façon d'exploiter la preuve sociale est le suivi de mesures telles que les inscriptions de clients nouveaux et anciens, les références, les avis clients et les téléchargements d'applications mobiles. Le suivi des indicateurs de preuve sociale permet aux entreprises de mieux comprendre les consommateurs, ce qui est particulièrement important lors du lancement de nouveaux produits.

Conclusion

Les banques et les entreprises de technologie financière peuvent utiliser la preuve sociale pour soutenir leur marketing, le développement de produits et la notoriété de leur marque. Il fournit une base solide pour des relations significatives à long terme avec les consommateurs et s'est avéré être un facteur clé dans la prise de décision des clients, en particulier dans l'adoption de nouveaux produits financiers numériques. Il est particulièrement efficace lorsqu'il est intégré aux programmes de bien-être financier existants et est capable de renforcer davantage la confiance du consommateur dans sa propre prise de décision financière et dans sa relation avec le fournisseur de services bancaires numériques.