Selon le Bureau de la protection financière des consommateurs, le bien-être financier est défini comme « un état d’être dans lequel vous contrôlez vos finances quotidiennes et mensuelles ; avoir la capacité d’absorber un choc financier ; êtes sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers ; et ayez la liberté financière de faire les choix qui vous permettent de profiter de la vie.
Le bien-être financier ne se limite pas à faire des calculs. Il s'agit de se sentir en sécurité et en contrôle de ses finances quotidiennes.
Les clients en sécurité financière disposeront de suffisamment de liquidités pour régler leurs factures à temps et d’un plan d’action pour les dépenses imprévues. Il ne s’agit pas seulement d’aider les clients à survivre financièrement ; il s'agit de leur fournir les outils et les connaissances nécessaires pour façonner leur avenir conformément à leurs objectifs.
Comment les banques peuvent-elles aider leurs clients à améliorer leur bien-être financier ?
Outils de budgétisation – Les outils de budgétisation responsabilisent les clients en leur fournissant un aperçu clair de leurs finances. Cela leur permet d’identifier les dépenses imprévues et les domaines dans lesquels ils peuvent réduire.
Outils et conseils de littératie financière – Les conseils en matière de littératie financière fournissent aux clients les connaissances nécessaires pour prendre des décisions financières éclairées et planifier l’avenir de manière proactive.
Objectifs d’épargne – Simples à mettre en œuvre et à gérer, les objectifs d’épargne peuvent aider les clients à atteindre leurs objectifs. Ils peuvent également créer un fonds d’urgence pour les futures difficultés financières qui pourraient survenir.
Informations prédictives sur les dépenses – Fournir aux clients des informations prédictives sur les dépenses futures et les tendances budgétaires peut leur permettre de prendre de meilleures décisions financières et de préparer l’avenir.
En aidant leurs clients à donner la priorité à leur bien-être financier, les banques peuvent accroître la fidélité et la fidélisation de leurs clients, réduire les défauts de paiement et augmenter les opportunités de ventes croisées. Pour les clients, cela donne la confiance nécessaire pour gérer les décisions financières quotidiennes, leur permettant de s'impliquer pleinement dans votre vie, votre travail et la société en général.
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