従来、銀行業務は取引中心であり、顧客が銀行とやり取りするのは、口座を開設するときや問題に遭遇したときなど、重要な瞬間に限られていました。こうしたやり取りは通常、口座開設、引き出し、問題解決などの単純な取引に限られています。こうしたやり取りは必要ですが、銀行と顧客の間に長期的な関係を育んだり、より深いつながりを構築したりすることはありません。

実際、多くの人にとって、銀行は何か特定のものが必要なときにのみ生活の中に存在し、信頼や価値ではなく必要性に基づいた一方的な関係を築くことが多いのです。

顧客との永続的な関係を真に構築するには、銀行はこうした取引の瞬間を超えて、より有意義で総合的な体験を提供する必要があります。ここでディープ バンキングが役立ちます。

ディープバンキングとは何ですか?

ディープ バンキングでは、取引を単に履行することから、銀行と顧客の間に継続的かつパーソナライズされた積極的な関係を構築することに重点が移ります。サインアップ プロセスから問題解決段階を過ぎたずっと後まで、顧客の金融ジャーニーのあらゆる段階で信頼を構築し、価値を提供することが目的です。

ディープ バンキングは、エンゲージメント、アクティベーション、金融包摂に大きな影響を与える可能性があります。パーソナライズされたサービスを提供し、顧客のニーズを予測し、ライフスタイル特典を統合することで、ディープ バンキングはより幅広い顧客を引き付けることができます。

ディープバンキングの3つの柱

ディープ バンキングは、パーソナライゼーション、プロアクティブ、および銀行業務を超えた機能という 3 つの中核的な柱に基づいています。これらの柱は、従来の取引モデルを超えた銀行業務の基盤として機能し、長期的な関係を構築し、信頼を育み、顧客満足度を高めることを目指しています。

パーソナライゼーション: カスタマイズされた銀行体験

最初の柱であるパーソナライゼーションは、各個人のニーズ、好み、財務目標に合わせてカスタマイズされた金融サービスを提供することです。顧客が関連性が高く、個別化された体験を求めるようになっている世界では、パーソナライゼーションはもはや贅沢ではなく、必需品です。

パーソナライゼーションは、基本的な金融ニーズに対応するだけにとどまりません。顧客の金融の旅において銀行が欠かせないパートナーであると感じられる関係を構築し、顧客の独自の生活状況に関連し有益なソリューションを提供することが目的です。

積極性: 顧客のニーズを予測する

2 つ目の柱であるプロアクティブは、リアクティブからプロアクティブなカスタマー サービスへとシフトすることで、パーソナライゼーションをさらに一歩進めます。従来の銀行業務では、顧客は通常、問題や要望があるときに連絡する必要がありますが、ディープ バンキングでは、顧客のニーズが発生する前にそれを予測することに重点を置いています。支出が急増しているときに予算を立てるヒントを提供したり、顧客の財務プロファイルから追加資金を求めている可能性があると判断されたときに適切なローンを提案したりします。プロアクティブ バンキングでは、顧客が支援を求めたときだけでなく、最も必要としているときにもサービスが提供されるため、リアルタイムでサポートされ、ケアされているという感覚が生まれます。

銀行業務を超えて：ライフスタイルと報酬の統合

3 番目の柱である「銀行業務の枠を超えて」は、銀行の役割を顧客のライフスタイルの他の側面にまで広げることです。従来の銀行業務は金融サービスのみに焦点を当てていますが、ディープ バンキングは、単純な取引を超えて顧客の生活を豊かにするライフスタイルの報酬、特典、体験を通じて付加価値を統合します。

顧客はもはや単に金融ニーズを満たすためにサービスを利用しているわけではありません。自分のライフスタイルを真に理解し、日々の生活を豊かにする有意義な特典を提供するブランドと関わっています。ゲーミフィケーションの要素を統合することで、銀行はエンゲージメントとインクルージョンをさらに高めることができます。

より深い銀行関係を構築することのメリットは何ですか?

顧客ロイヤルティの向上

銀行が真にパーソナライズされ、価値を重視した体験を提供すると、顧客は関与を維持し、関係を深める可能性が高くなります。

エンゲージメントの向上と収益の増加

高度にパーソナライズされたオファーと推奨事項により、コンバージョン率が向上し、カスタマイズされた金融商品からの収益が増加します。

競争上の差別化

従来の銀行モデルはコモディティ化しています。ディープ バンキングにより、金融機関は独自の顧客中心のサービスを提供し、差別化を図ることができます。

財務健全性の向上

顧客は、積極的な財務ガイダンス、より優れた予算作成ツール、および財務の健全性を高める有意義な洞察の恩恵を受けることができます。

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