による 消費者金融保護局, 経済的幸福とは、「日々の、毎月の財政をコントロールできる状態」と定義されています。経済的ショックを吸収する能力がある。財務目標の達成に向けて順調に進んでいます。そして人生を楽しむための選択をするための経済的自由を手に入れましょう。」
経済的な健全性とは、単に数字を処理することだけではありません。それは、安心感を持ち、毎日のお金をコントロールできるということです。
経済的に安全な顧客は、期日までに請求を決済するのに十分な現金と、予期せぬ出費に備えた計画を持っています。それは顧客が経済的に生き残れるよう支援するだけではありません。それは、目標に沿って未来を形作るためのツールと知識を提供することです。
銀行は顧客の経済的健全性の向上をどのように支援できるでしょうか?
予算作成ツール – 予算作成ツールは、財務の明確な概要を提供することで顧客に力を与えます。これにより、予期せぬ出費や削減できる領域を特定できるようになります。
金融リテラシーのツールとヒント – 金融リテラシーのヒントは、情報に基づいた財務上の意思決定を行い、将来に向けて積極的に計画を立てるための知識を顧客に提供します。
貯蓄目標 – 実装と管理が簡単な貯蓄目標は、顧客が目標を達成するのに役立ちます。また、将来発生する可能性のある財政難に備えて緊急基金を創設することもできます。
支出の予測に関する洞察 – 将来の支出と予算の傾向に関する予測的な洞察を顧客に提供することで、顧客はより適切な財務上の決定を下し、将来に備えることができます。
顧客が経済的健全性を優先できるよう支援することで、銀行は顧客ロイヤルティと維持率を高め、ローン不履行を減らし、クロスセルの機会を増やすことができます。顧客にとっては、日々の財務上の意思決定に自信を持って対応できるようになり、生活、仕事、そして社会全体に本格的に取り組むことができるようになります。
経済的幸福についてさらに詳しく知る
経済的健全性プログラムの理解と確立に関するガイドをお読みください
生活費危機において経済的健全性が重要である理由と、危機時に銀行が顧客をどのようにサポートできるかについてのガイドをお読みください。
