マーケティング オートメーションは、さまざまな業界で顧客エンゲージメントを強化し、マーケティング活動を効率化するための強力なツールであることは間違いありません。金融機関はマーケティング オートメーションの潜在的なメリットを認識しています。ただし、マーケティング オートメーションだけに頼っていては、金融業界の顧客特有の課題や要求を満たすのに十分ではない可能性があります。
マーケティングオートメーションとは何ですか?
マーケティング自動化ツールは、マーケティングのタスク、プロセス、キャンペーンを自動化および合理化するように設計されたソフトウェア プラットフォームです。これらのツールは、企業やマーケティング担当者がリードを管理および育成し、顧客と関わり、マーケティング活動を最適化するのに役立ちます。
マーケティング自動化ツールは、電子メール マーケティング、CRM 管理、ソーシャル メディアのスケジュール設定、ワークフロー自動化、さらには限定的なパーソナライゼーションなどのタスクを効率化できます。多くの分野で、これらのツールはさまざまなマーケティング インタラクションを効率的に処理します。ただし、金融分野、特に小売および法人向け銀行業務と資産管理では、顧客エンゲージメントに不可欠な影響力のある関係を確立するための補足ツールが必要です。
金融機関がマーケティング自動化以上のものを必要とするのはなぜでしょうか?
金融機関は、いくつかの理由から、よりデータ主導型でパーソナライズされたアプローチを求めています。
- パーソナライゼーション
まず、金融サービスの性質は本質的に個人的なものです。顧客は機密の金融情報を託し、カスタマイズされたアドバイスを求めています。マーケティング自動化は幅広い基準に基づいてオーディエンスをセグメント化できますが、各顧客にリアルタイムで響く高度にカスタマイズされたインタラクションを作成するために必要な粒度が欠けていることがよくあります。業界に依存しない、万能の自動化アプローチでは、クライアントの多様なニーズを満たすことはできません。
- 競争の激化
第二に、フィンテックの破壊的イノベーション企業が市場に参入し、シームレスでパーソナライズされた体験に対する顧客の期待が高まったことで、競争環境が激化しています。金融機関が差別化を図るには、高度でリアルタイムの分析を活用して顧客の行動、嗜好、ライフイベントに関する洞察を獲得し、タイムリーで適切なソリューションを提供する必要があります。マーケティング自動化ツールは通常、定義済みのルールとスケジュールされたワークフローに依存しており、急速に変化する顧客行動や市場状況にリアルタイムで対応できない可能性があります。これらのシステムは静的で単純なため、動的に適応して市場の競合他社のレベルに匹敵するパーソナライズを提供する能力が制限されます。
- データへのアクセス
最後に、他の業界とは異なり、金融機関は豊富なデータに比類なくアクセスできます。このデータが豊富な環境は、取引データ、顧客プロファイル、口座情報など、さまざまなソースから生まれます。銀行は、顧客の金融行動、支出パターン、貯蓄習慣を深く理解するのに理想的な状況にあります。顧客が期待する体験を提供するために、銀行は利用可能なデータを活用して、マーケティング自動化ツールが一般的に限定されている一般的なデジタル活動だけでなく、パーソナライズされた推奨事項、洞察、ナッジを提供する必要があります。
スケーラブルなリアルタイム パーソナライゼーションには、迅速な意思決定とリアルタイム分析が必要になることが多く、従来のマーケティング自動化ツールの能力を超える可能性があります。このレベルの応答性を実現するには、データを迅速に処理し、顧客に瞬時にパーソナライズされた金融およびライフスタイル エクスペリエンスを提供できるアジャイル システムがネイティブに理解できる金融データ ポイントに関する詳細な知識が必要です。
金融機関は、期待されるレベルのパーソナライゼーションを大規模に実現するにはどうすればよいでしょうか?
マーケティング自動化ツールは、銀行での顧客の体験を大幅に向上させることができます。しかし、真の顧客エンゲージメントを実現するには、ほとんどのマーケティング自動化ツールでは実現できないレベルのパーソナライゼーションが必要です。
業界に特化したパーソナライゼーション プラットフォームと提携することで、コア バンキング データをシンプルかつ効率的に分析、拡充し、それに基づいて行動できるようになり、アプリ内、プッシュ通知、SMS、電子メールなど、さまざまな顧客向けチャネルを通じて、実行可能で状況に応じた適切な推奨事項、洞察、ナッジを提供できるようになります。
金融機関は、機関の特定の要件に応じて、パーソナライゼーション エンジン プロバイダーとのみ連携するか、パーソナライゼーション エンジン プロバイダーとマーケティング自動化プロバイダーの両方の組み合わせを選択する柔軟性を持っています。
マーケティング オートメーションは、すべての業界で価値があるものの、金融機関の独自のニーズや課題に対処するには不十分です。金融サービスの本質的なパーソナル性、激化する競争環境、豊富なデータへの比類のないアクセスなど、これらすべてが、よりデータ主導でパーソナライズされたアプローチの必要性を強調しています。
顧客が期待するレベルのパーソナライゼーションを大規模に提供するには、金融機関は従来のマーケティング自動化ツールの枠を超えなければなりません。Moneythor のようなデジタル バンキングのユースケースに特化した専門のパーソナライゼーション エンジン プロバイダーと提携することで、このギャップを効率的に埋めることができます。
専用のパーソナライゼーション エンジン エンゲージメントとマーケティング自動化プロバイダーとの組み合わせを柔軟に選択できるため、各機関は独自の要件に合わせてアプローチをカスタマイズでき、最終的には顧客エンゲージメントを強化し、金融業界の将来を定義するパーソナライズされたエクスペリエンスを提供できます。
