個人財務管理 (PFM) とは何ですか?デジタルバンキング101

Digital Banking 101 は、デジタル バンキングで使用されるいくつかの重要な用語の定義と説明に焦点を当てたブログ シリーズです。

PFM ツールは顧客、企業、銀行にとって有益ですが、それはどのようなもので、既存のデジタル プラットフォームに統合することでどのようなメリットが得られるのでしょうか。

個人財務管理 (PFM) とは何ですか?

個人財務管理 (PFM) とは、消費者が財務状況を管理するために使用するデジタル ツールを指します。取引をより明確にデジタル分類することで、ユーザーは予算を表示し、傾向を分析し、オンラインで請求書を追跡できます。

PFM ツールが顧客にとって役立つのはなぜですか?

PFM ツールを使用すると、顧客は知識に基づいた透明性のある方法で財務を管理できるようになり、財務計画の改善と全体的な財務の健全性につながります。顧客は PFM ツールを使用して次のことを行うことができます。

1. 予算を設定および管理することで財務を管理します。
2. 財務目標の進捗状況を追跡する。
3. 過剰な支出を管理するための通知と通知を設定します。

銀行が PFM ツールを提供する必要があるのはなぜですか?  

1. 競争力を維持するため。 挑戦的な金融機関は、プロアクティブでパーソナライズされた PFM ツールがプリロードされた直感的なアプリで市場に参入しています。従来のプレーヤーは、同様のものを提供していない場合、自動的に不利になります。
2. 顧客の期待に応えるため。 前述のチャレンジャーバンクの副作用として、現代の顧客はデジタルバンキングアプリで総合的な体験を期待するようになっています。 ミレニアル世代 特に顧客は、財務プラットフォームで予算、目標、支出を簡単にグラフィック表示できることに慣れてきました。
3. オンラインでの顧客エンゲージメントを高めるため。 消費者が銀行アプリに費やす時間が長くなればなるほど、銀行ブランドに触れる機会が増え、将来の銀行商品やサービスを決定する際にそのブランドが第一に考慮されるようになります。

PFM の実践

Moneythors のデータ駆動型エンジンは、大手銀行や FinTech 企業の PFM ツールを強化し、顧客にパーソナライズされた実用的な推奨事項、洞察、およびナッジを提供するのに役立ちます。

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